MA CHE LAVORO FA ESATTAMENTE UN "CONSULENTE FINANZIARIO"???
di Paolo Rossetto | pubblicato il 29 ottobre 2018
La risposta perfetta, che ritengo - oggi - sia la più esauriente possibile, è un estratto della mia biografia.
Ho avvertito il bisogno di scrivere queste poche righe, perché nell'immaginario collettivo, il Consulente Finanziario è quel soggetto a cui non si fa altro che affidare del denaro con lo scopo di farlo fruttare. E invece, c'è dell'altro... molto altro!
"...Ogni giorno aiuto i miei clienti a salvaguardare la loro risorsa più preziosa, ovvero il tempo: attraverso processi, strumenti, e una rete di professionisti con cui collaboro (Notaio, Avvocato, Commercialista, Fiscalista/Tributarista) riesco ad ottimizzare al meglio il tempo che i miei clienti dedicano agli investimenti, con l'effetto che possano ampliare ancor di più quello da dedicare alla crescita della propria impresa e alle relazioni.
È una conseguenza naturale pertanto che l'85% del mio portafoglio sia appunto rappresentato da imprenditori, liberi professionisti e dirigenti d'azienda.
La filosofia in cui credo fermamente è il GOALS BASED INVESTING - ovvero investire per obiettivi di vita, in logica "life cycle" (ciclo di vita del risparmiatore): è un servizio totalmente personalizzato che prescinde da un'approfondita analisi delle necessità della persona e del nucleo famigliare, in quale fase della propria vita si trova, e dove i "prodotti", o meglio gli strumenti finanziari utilizzati per la costruzione del portafoglio, sono soltanto gli "scarti di produzione", il risultato finale di un processo di studio ben preciso, a cui affianco un utilizzo consapevole delle più moderne tecnologie, che ritengo indispensabili.
Dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale e alla lettura di libri, in particolare americani e inglesi; essere un bravo Consulente Finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più... il Consulente è colui che ti aiuta a risolvere problemi complessi legati al patrimonio, ti aiuta a metterti al riparo dai rischi, ti può aiutare anche e soprattutto ad assumere i giusti comportamenti e a mantenerli nel tempo, aiutandoti anche a difenderti dalla tua emotività..."
Che cosa ne pensi?
